1楼：匿名用户
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面（答案：bc）a．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法b．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求c．客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果d．客户洗钱风险分类是额外要求
2楼：匿名用户
一、客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
二、客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。
三、客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。
扩展资料
1、洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
2、处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
3、培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其**分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
4、融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。
5、洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法**交易商、腐败的****以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。
6、洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币**组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。
7、特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
3楼：r任志强
我也不知道，请不要问我这个问题，这个问题太专业化了。我也很想回答你，但是我没有这个能力。请理解我。
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
4楼：angleblack歌
客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求2．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果1.客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。
2.客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。
二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面
5楼：匿名用户
一、客户洗钱风险
分类管理的必要性包括以下两个方面：
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
二、客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。
三、客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。
扩展资料
1、洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
2、处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
3、培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其**分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
4、融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。
5、洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法**交易商、腐败的****以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。
6、洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币**组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。
7、特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
6楼：匿名用户
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（答案：bc）a．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法b．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求c．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果d．客户洗钱风险分类是额外要求
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有什么支持
7楼：一滩新约
1、必须有管理制度和工作制度支持。
2、必须有分类参数体系支持。
3、必须有评估计量体系支持。
4、必须有系统控制体系支持。
一、客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。
2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。
扩展资料
反洗钱客户风险等级评定根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。
风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。
8楼：
4．银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持abcd
a．管理制度和工作制度
b．分类参数体系
c．评估计量体系
d．系统控制体系
9楼：爱亢彦
蓝绿戒指！我也不知道该怎么办、、
10楼：匿名用户
你知道我爱你有多深，爱你有几分，你说你很好，你说你棒，你就是你个大猩猩
客户洗钱风险分类管理目标有哪些？
11楼：筱晓小鱼儿
全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度。
提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险。
为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。
狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实**和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、**、贿赂、逃税等。
广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：
把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；
把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。
12楼：苟芙傅鸾
1。客户洗钱风险分类管理目标有哪些acd
a．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度b．对所有客户采取不变的识别程序
c．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险d．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
客户洗钱风险分类管理目标有哪些
13楼：
1。客户洗
a．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度b．对所有客户采取不变的识别程序
c．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险d．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
什么是客户洗钱风险分类管理
14楼：
反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。\r\na.**
管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作\r\nb.**公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作\r\nc.**管理公司为客户开立**账户时，应当进行客户身份识别和等级划分\r\nd.
**管理公司与销售机构的销售**协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责
客户反洗钱风险分类管理是指什么
15楼：
准确的说法应该是洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理，是指金融机构评估洗钱和恐怖融资（统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级而采取的一系列措施，包含很多风险子项，监管部门关于这个有一个指引
商业管理包括哪方面内容,商业物业管理有哪些主要的方面？
1楼 匿名用户 最重要的 是 努力做到先管理好自己 在去管理别人 商业物业管理有哪些主要的方面？ 2楼 匿名用户 开闭店的管理 装修管理 停车场的管理 保安 消防 监控管理 保洁 垃圾清运 专项保洁 特约保洁服务 与商家协调的运营配合 突然事件处置 与警署协调的公共场所治安管理 商场楼层指引与客户服...
加强会计基础工作的必要性不包括哪些方面
1楼 ofweek人才网 但在我国广大城镇 农村特别是较落后的边远地区，会计基础工作却存在着很多问题。下面就谈一下会计基础工作规范化的必要性。 一 基层会计工作现状 一 会计基础工作极不规范。有的会计账目设置不对，每月及年终靠 造表 应付账务查核，报表数据不实 有的未按要求设账，月末不通过凭证汇总登...