1楼：智障班班长
风险：一、承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。
二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入**操作或进行收购上市企业。
他们的主要做法是：首先与别的企业联手，伪造交易合同，然后采取反复使用同一增值税发票原件，或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料；抑或是集团内部各公司之间对*****，骗取银行承兑汇票。
扩展资料
银行承兑汇票出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。
承兑银行存在合法抗辩事项拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起3日内，作成拒绝证明，连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。
银行承兑银行出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑银行除凭票向持票无条件支付票款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。
2楼：墨陌沫默漠末
防范票据风险和防伪风险。
银行承兑汇票贴现业务迅猛发展，成为新的工作亮点。但同时市场上假冒、变造、“克隆”承兑汇票也随之涌现，业务临柜人员能否把住审查关，对防范票据风险至关重要。
手工填开对于批量的承兑汇票是十分繁重的文字劳动。用票据打印软件，从风险角度来讲，手工填制票据比机打票据更能防伪。
通过银行承兑汇票，银行将原本属于表内信贷业务的额度，巧妙转到表外负债中，票据贴现资金又相当于开票行的信贷资金，这使得银行整体的授信额度实际并没有收紧。
“通过这种承兑业务，银行一方面可以获得手续费，另一方面也可以满足内部考核要求。这类中间业务不计入银行的存贷比，同时也不计入银行的贷款指标，有利于银行业务的扩大与增长。”
上海财经大学奚君羊教授在接受《国际金融报》记者采访时表示，“票据业务在一定程度上可以认为是广义的影子银行，是游离在银行之外的一种融资活动。”
3楼：西郊有雨
企业在收取银行承兑汇票
时应注意以下风险。
1、承兑汇票的真伪
企业财务人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：
一、查，
二、听，
三、摸，
四、比，
五、照2、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。
3、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。
4、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。
4楼：人淡如菊
一、承兑汇票的真伪
企业财务人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。
二、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。
三、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。
四、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。
5楼：匿名用户
银行承兑汇票业务存在的主要风险：
1、企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为
一是伪造变造银行承兑汇票，一方面，利用高科技手段彻底伪造或利用银行承兑汇票具有付款期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真汇票，再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票；
另一方面，用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造。
二是票据调包，以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假票据替换掉真票据。
三是伪造商品交易合同、增值税发票复印件，或关联企业签订没有真实**背景的商品交易合同，骗取银行承兑汇票，进行贴现，套取银行资金。
2、银行承兑汇票作为融资工具，其操作风险越来越突出
由于银行间竞争日益激烈，各行为争揽业务而满足单个大型企业的资金需求，使某些企业过量办理承兑汇票，造成票据集中到期，导致银行垫付资金。
具体表现为：
一是银行在签发承兑汇票时放松了对申请人的资格审查，大量签发、承兑无真实**背景或不能确认**背景的银行承兑汇票，违规办理承兑业务；
二是银行为了多办贴现业务，放松了贴现审查条件，疏于贴现资金流向监控，造成贴现资用于不当用途，使银行信贷资金遭受一定的风险和损失；
三是当天承兑、当天贴现，融资目的越来越明显，银行方面承担的风险也越来越大。
3、商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节，加大了银行承兑汇票的经营风险
个别商业银行受利益机制驱动，放松了内控管理，淡化了风险意识，在票据业务经营过程中，为企业滚动签发银行承兑汇票，为无效商品交易合同的企业签发银行承兑汇票，为超商品交易金额的企业签发银行承兑汇票，承兑汇票出票人和贴现申请人为非**合同的签订人，为**合同不真实或无**合同和增值税发票办理贴现，为同一号码增值税发票办理多笔贴现，存在较大的风险；
由于银行“三查制度”执行不力，企业通过贷款方式，利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票，使票据风险转移到信贷风险上。
4、关联企业利用银行承兑汇票贴现，套取银行资金。
现场检查中发现，关联企业之间以虚拟交易合同和增值税发票申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍，涉嫌套取银行资金，有的已形成风险。
一是出票人签发银行承兑汇票当日或近几日，关联企业作为持票人向银行申请承兑汇票，贴现后，将资金转回出票人；
二是企业集团向下属企业签发银行承兑汇票，下属企业将银行承兑汇票贴现后，将资金转回企业集团；
三是同一法人代表的企业之间签发银行承兑汇票，持票人在银行承兑汇票签发后马上办理贴现，将资金转给出票人。
5、票据市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险
票据业务由于其周转速度快，资金融通便利的特点，受到越来越多客户的欢迎，也成为各家商业银行竞争的新的业务领域，盲目发展和非理性竞争造成票据贴现利率不断走低，甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为。不合理的利率水平不仅加大了商业银行利率风险，也使商业银行利润空间大为缩小。
有的银行贴现业务量较大，但由于资金不足，难以筹到足够的低成本资金，为保持与重大客户良好的合作关系，在资金紧张时不惜以高利率拆借资金用于贴现业务，实际上已违背了商业银行的经营原则。
6楼：中国农业银行
由银bai行方办理的贴du现业务可信度是较高，票据zhi权利及dao
流转过程都会要求版比较严格。具体权贴现执行利率可以咨询就近农行网点工作人员。
银行承兑汇票贴现是持票人的一种融资行为，贴现申请人必须同时具备以下条件：（一）在农业银行开立基本账户或一般账户；（二）与出票人（或直接前手）之间具有真实合法的商品或服务交易关系；（三）持有尚未到期且要式完整的银行承兑汇票。
7楼：nj得票
1、国有商业银行：也就是工行、农行、建行、中行，这四大国有银行由财政部或国家汇金公司控股，这些银行基本没有风险，可以大胆接受；
2、全国性股份制银行：比如交行、中信、民生、深发展、浦发、平安、兴业、华夏、广发、招商等银行，这些银行管理规范，实力也较雄厚，风险较小，可以接受；
3、外资驻国内银行：比如花旗、渣打、瑞穗、恒生、东亚等很多银行，这些外资银行能在中国开分行的，大部分规模都比较大，但受国际金融环境的影响，国际上每天都有大量的银行在倒闭，所以我们不清楚这些银行的总行是否依然经营良好，所以接受外资银行需要当心风险，稳妥的做法是接受之前先咨询一下自己的开户银行：此外资银行的票据在贵行是否可以贴现?
如果可以贴现则可以收取；
4、地方性商业银行：像浙商、厦门、江苏、徽商、齐鲁等银行，这些银行股权结构复杂，良莠不齐，经济发达地区银行抗风险能力较强，但经济不发达地区就很难说，稳妥的做法是接受之前先咨询一下自己的开户银行是否可以贴现；
5、地方信用社：包括各地城市信用社、农村信用社，这些银行总体规模较小、管理不规范、抗风险能力差，因此这些银行开具的承兑汇票基本上不要接收。
8楼：匿名用户
这个是要看人家公司的，正常来说基本上没有什么风险的！
9楼：经期卫士
企bai业在收取银行承兑汇票时应注du意以zhi下风险。
(一)、承兑dao汇票的真伪
企业专财务人员属
能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。
(二)、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。
(三)、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。
(四)、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。
所谓背书连续，是指在票据转让中，转让承兑汇票的背书人与受让承兑汇票的被背书人在承兑汇票上的签章依次前后衔接。
承兑汇票背书不连续会直接影响最后持票人的票据权利，如背书转让、贴现、承兑等。
10楼：匿名用户
收取银行承复
兑汇票时应注意以下制风险。
一、承兑汇票的真伪
企业财务人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。
二、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。
三、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。
四、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。
中国银行有银行承兑汇票业务吗,中国银行承兑汇票怎么办
1楼 湖北承兑贴现 各大银行都有，不过年底可能都要暂时关闭！ 2楼 匿名用户 肯定有的，不过办理银承要缴纳半分之50的保证金和购销合同发票等资料，具体你可以问下中国银行的相关工作人员。 中国银行承兑汇票怎么办 3楼 小歆嵩 需要一定的手续 1 承兑申请人提交《银行承兑汇票申请书》，向开户行申请承兑 ...
什么是汇票，举个例子,什么是银行承兑汇票 举个实例说明一下
1楼 匿名用户 定 义指银行作为付款人 根据承兑申请人 出票人 的申请 承诺对有效商业汇票按约定的日期向收款人或无条件支付汇票款的行为。 业务优势 经银行承兑后，银行成为票据的第一付款人，使票据具有广泛的可接受性，流动性加强 同时，银行承兑汇票有利于买放减少资金占用，提高资金运营效率 同时卖方可以使...
如何测算银行承兑汇票授信中的使用额度？谢谢
1楼 猪八戒上网 每个银行对对手银行的授信额度都是由总行控制的 小的商业银行的票很难 银行承兑汇票是否占用授信额度的制度依据 2楼 匿名用户 不是有人说 是所有人都这么说。具体依据肯定是有的，应该是银监会关于授信的定义里面，具体文件不详。 3楼 心依然 人民银行银监局 对保证金这块 依据企业受信额度...