1楼：阳光的桃子
将上述贷款利率转换成连续复利年利率，则正常贷款为10.44%,**贷款为1.98％。
假设银行按s元/盎司买了1盎司**，按1.98％的**利率贷给客户1年，同时卖出e0.0198盎司1年远期**，根据**的储存成本和市场的无风险利率，我们可以算出**的1年远期**为se0.
0975元/盎司。
也就是说银行1年后可以收到se0.0198+0.0975=se0.1173元现金。可见**贷款的连续复利收益率为11.73%。显然**贷款利率高于正常贷款。
复利的转换公式：r1=mln(1+r2/m) r1为连续复利r2为每年计m次的利率。
具体原理可参考张亦春《金融市场学（第四版）》
扩展资料
连续复利
连续复利是指在期数趋于无限大的极限情况下得到的利率，此时不同期之间的间隔很短，可以看作是无穷小量。
复利就是复合利息，它是指每年的收益还可以产生收益，具体是将整个借贷期限分割为若干段，前一段按本金计算出的利息要加入到本金中，形成增大了的本金，作为下一段计算利息的本金基数，直到每一段的利息都计算出来，加总之后，就得出整个借贷期内的利息，就是俗称的利滚利。
年利率是指一年的存款利率。所谓利率，是“利息率”的简称，就是指一定期限内利息额与存款本金或贷款本金的比率。通常分为年利率、月利率和日利率三种。
年利率按本金的百分之几表示，月利率按千分之几表示，日利率按万分之几表示。
2楼：匿名用户
首先附上这道题的答案（张亦春《金融市场学（第四版）》）：将上述贷款利率转换成连续复利年利率，则正常贷款为10.44%,**贷款为1.
98％。假设银行按s元/盎司买了1盎司**，按1.98％的**利率贷给客户1年，同时卖出e0.
0198盎司1年远期**，根据**的储存成本和市场的无风险利率，我们可以算出**的1年远期**为se0.0975元/盎司。也就是说银行1年后可以收到se0.
0198+0.0975=se0.1173元现金。
可见**贷款的连续复利收益率为11.73%。显然**贷款利率高于正常贷款。
至于复利的转换可参考教材178页。r1=mln(1+r2/m) r1为连续复利 r2为每年计m次的利率。
纯手打，求过！
3楼：saga_先知
连续复利 r , 单利 i （名义利率）,
满足：i=exp（r）-1,
因此，r=ln(1+i)
连续复利与每年计一次复利如何转化
4楼：小远远真帅
你是不是想问名义利率与实际利率的转化？
实际利率i=（1+r/m)^m -1 r 为名义利率，m 为每年复利计息次数
连续复利和年复利这两个有什么区别？
5楼：是恺弟飘了
连续复利：
连续复利指利息是连续支付的，利息支付的频率比每秒1次还要频繁，用公式表示就是
f=p*e^rt
年复利：
f=p*(1+r)^t
f是终值，p是现值，e是自然对数，r是连续复利率，t是期数（年）
6楼：匿名用户
1、连续复利:利息是连续支付的，用公式表示就是f=p*e^rt，f是终值，p是现值，e是自然对数，r是连续复利率，t是期数(年)。
2、年复利: f=p*(1+r)^t
为什么连续复利和年复利有不同计算方法？
1、年利率r，f是一年后的终值，p是现值，e是自然对数，假设一年以内n次复利，则每次复利时的利率是r/n，
第一次复利f1=p*(1+r/n)，f1是第一次复利之后的终值，
第二次复利f2=f1*（1+r/n）=p*(1+r/n)^2
…………
次复利之后fn=f=p*(1+r/n)^n=p*[1+1/（n/r)]^(n/r*r)，当n无穷大时，f=p*e^r
期数不是一年，而是t年，则f=p*e^r
2、年复利，是指以年利率计息之后，上年的本息和做为下年的本金，继续以年利率计息，以此往复。
f=p*(1+r)^t
参考资料
中华会计网.中华会计网[引用时间2018-1-29]
7楼：匿名用户
什么是利滚利，按天复利和按年复利有什么区别
8楼：匿名用户
连续复利的**是错误的。 连续复利法由300多年前的数学大家雅各布.伯努利提出，但这方法是错误的。
现在国内外经济数学、金融学、货币银行学、工程经济学、公司理财、衍生工具等教材中都在讲授这种方法，还有的书中将这方法用到计算化学反应，树木增长，国民经济增长的计算中。 连续复利法是错误的+见中国知网上文章《连续复利错误面面观》。 这错误存在了300多年，现在还继续错着。
求教，连续复利和年复利这两个有什么区别？
9楼：匿名用户
连续复利：
连续复利指利息是连续支付的，利息支付的频率比每秒1次还要频繁，用公式表示就是
f=p*e^rt，f是终值，p是现值，e是自然对数，r是连续复利率，t是期数（年）
年复利：
f=p*(1+r)^t
10楼：匿名用户
1、连续复利:利息是连续支付的，用公式表示就是f=p*e^rt，f是终值，p是现值，e是自然对数，r是连续复利率，t是期数(年)。
2、年复利: f=p*(1+r)^t
为什么连续复利和年复利有不同计算方法？
1、年利率r，f是一年后的终值，p是现值，e是自然对数，假设一年以内n次复利，则每次复利时的利率是r/n，
第一次复利f1=p*(1+r/n)，f1是第一次复利之后的终值，
第二次复利f2=f1*（1+r/n）=p*(1+r/n)^2
…………
次复利之后fn=f=p*(1+r/n)^n=p*[1+1/（n/r)]^(n/r*r)，当n无穷大时，f=p*e^r
期数不是一年，而是t年，则f=p*e^r
2、年复利，是指以年利率计息之后，上年的本息和做为下年的本金，继续以年利率计息，以此往复。
f=p*(1+r)^t
参考资料
中华会计网.中华会计网[引用时间2018-1-29]
11楼：匿名用户
什么是利滚利，按天复利和按年复利有什么区别
12楼：匿名用户
回答如下：
1、连续复利，是指一年内结息4次（季结息）或12次（月结息），而且都是“利滚利”（利息滚入本金参与计息）。其公式是：
a、季度结息（4次）：利息=本金*[（1+年利率/12*3）^4-1]
b、月结息（12次）：利息=本金*[（1+年利率/12）^12-1]2、年复利实际上也属于“连续复利范畴”，只不过是每年结一次息，并滚入到本金中参与下一年度的结息。比如贷款8年，年复利公式为：
利息=本金*[（1+年利率）^8-1]
式中的^表示乘方，如^12表示12次方。
每年复利和连续复利的区别？
13楼：幻紫魔法
每年复利就是指的计息周期为年，而连续复利指的是每时每刻都在计息。公式我附在**里面了。
所以上述问题中的
a的未来值为f=5(1+10%)^10=12.97(万元)b的连续复利i=e^r-1=0.1052
未来值f=5(1+10.52%)^10=13.59(万元)
已知连续复利的实际收益，如何计算复利年利率i 20
14楼：
这种没有公式可以算出来。excel或其他计算利率的都是用插值法计算的。俗话说就是试出来的。
15楼：无常
用试误法和差值法相结合，不仅适合求利率，还适合求年数
连续复利与每年计一次复利如何转化
1楼 小远远真帅 你是不是想问名义利率与实际利率的转化？ 实际利率i 1 r m m 1 r 为名义利率，m 为每年复利计息次数 连续复利与年利率转换？ 20 2楼 阳光的桃子 将上述贷款利率转换成连续复利年利率，则正常贷款为10 44 贷款为1 98 。 假设银行按s元 盎司买了1盎司 ，按1 9...
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