1楼：干戈一笑
银行的资产主要是放出去的贷款，利率上升，贷款的收益现值就减少，所以银行的资产市值也下降
货币金融学问题：为什么债券的到期期限等于持有期，回报率等于已经确定的收益率，即不存在利率风险？这期
2楼：匿名用户
到欺利率就是面值上标的利率，那是刚性兑付的
3楼：
你是说久期（duration）吧，久期之前的现金流有再投资风
险，而久期之后的现金流有**风险，当持有时长等于久期时利率上升带来的久期前现金流的升值能很好地低效久期后现金流折现的损失，反之亦然，所以当持有时长等于久期，就能很好地规避利率风险