1楼：匿名用户
甲公司为建水电站项目,向国外融资了8000万美元,期限分别为10年和15年。其中10年期5000万美元为浮动利率libor,15年期5000万美元为固定利率,合同规定只能在贷款每次提款后针对提款金额确定固定利率。应债权方要求,甲公司对未偿债务必须进行利率风险控制。
为避免融资成本浮动带来的投资风险,甲公司与境外银行(互换的对方)进行了利率互换交易。与互换方进行浮动利率与固定利率的互换,把浮动利率成本转换为固定利率成本。即对10年期的债务,在每年付息时,向掉期行支付6.
2%的固定利率,同时接受互换行按libor支付的浮动利率。实际清算时,则支付6.2%与libor的差额,例如,在libor为4.
5%时,甲公司应按6.2%与4.5%之差向互换对方支付;当libor为7%时,互换对方应按7%与6.
2%之差向甲公司支付。金融互换交易是为了将风险控制纳入资本营运战略,降低筹资成本,企业越来越积极主动地利用衍生金融工具来规避汇率,利率等风险。
金融互换交易什么意思，说的通俗些 ，最好举个简单的例子
2楼：匿名用户
一、概念
两个单独的借款人，从不同或相同的金融机构取得贷款。在中介机构的撮合下，双方商定，相互为对方支付贷款利息，使得双方获得比当初条件更为优惠的贷款。就是说，市场出现了免费的午餐。
利率互换的前提：利率市场化、有市场化的基准利率、投资银行
二、【简明案例】
（一）银行
b银行。贷款条件：
银行的贷款利率：
企业信用等级 固定利率 浮动利率 备注
aaa 7% 6%(市场基准利率) 两种利率对银行的预期收益相同、对企业的预期融资成本相同
bbb 8% 6%＋0.25%
ccc 9% 6%＋0.5%
（二）、借款人、中介机构
h公司，aaa级企业，向b银行借款5000万。固定贷款利率7%；
l公司，ccc级企业，向b银行借款5000万。浮动贷款利率6.5%；
中介机构：m投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。
（三）互换过程
在中介机构的协调下，双方约定：
由l公司承担h公司的1.75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。每次付息由中介公司担保、转交对方，同时中介机构一次性收取0.1%的服务费。
（四）互换结果(假定市场利率没变)
1.h公司付浮动利率和中介服务费：7%—1.75%＋0.1%＝5.25%＋0.1%＝5.35%
（当初如借浮动利率贷款，付6%）
2.l公司付固定利率和中介服务费：6.5%＋1.75%＋0.1%＝8.25%＋0.1%＝8.35%
（当初如借固定利率贷款，付9%）
双方各取得了比当初贷款条件低0.65%的贷款。
3.假如市场利率没变，
银行本来应该得到：
要从l公司收取的利息（浮）＝6.5%
要从h公司收取的利息（固）＝7%
总共13.5%
现在得到：6.5%＋5.25%＋1.75＝13.5%
所以银行的利息收入没少。
（五）免费蛋糕**
总的免费蛋糕为1.5%。其中：h公司0.65%，l公司0.65%，中介公司0.2%。
是由高信用等级公司出卖信用带来的。
具体计算：1.5%＝（9%—7%）—（6.5%—6%）
(六)回头看l公司承担费的确定
中介公司的费用确实后，假如剩余的免费蛋糕双方各半，如何确定l公司的承担部分？
免费蛋糕1.5%中，已经确定要给中介公司0.2%。剩余还有1.3%，双方要求各得0.65%。
从h公司来看，要求以固定利率换成浮动利率，并且再拿到0.65%的好处，也就是要用6%—0.65%＝5.35%的浮动利率取得贷款。那l公司分担的部分x应该是：
7%—x＋0.1%＝5.35%
x＝7%＋0.1%—5.35%＝1.75%
(七)现实市场中，免费蛋糕确实存在。存在原因众说纷纭，还没公认的理由。
这里只是用简单例子说明了利率互换的基本原理，实际交易和操作中要复杂的多。
金融互换的举例（越短越好)
3楼：兰保捷法
从生活中考虑，某一店铺购物券对你没用，但刚好别人要去这店铺，而你要去的恰好是那个人有购物券的店铺。所以你们两个人把购物券交换，各自取得最大利益。
以这种思路运用但金融互换上，货币，几率，汇率互换等。相信这么聪明的你应该能够写明白把全手打
4楼：匿名用户
利率互换的简单案例说明
一、概念
两个单独的借款人，从不同或相同的金融机构取得贷款。在中介机构的撮合下，双方商定，相互为对方支付贷款利息，使得双方获得比当初条件更为优惠的贷款。就是说，市场出现了免费的午餐。
利率互换的前提：利率市场化、有市场化的基准利率、投资银行
二、【简明案例】
（一）银行
b银行。贷款条件：
银行的贷款利率：
企业信用等级 固定利率 浮动利率 备注
aaa 7% 6%(市场基准利率) 两种利率对银行的预期收益相同、对企业的预期融资成本相同
bbb 8% 6%＋0.25%
ccc 9% 6%＋0.5%
（二）、借款人、中介机构
h公司，aaa级企业，向b银行借款5000万。固定贷款利率7%；
l公司，ccc级企业，向b银行借款5000万。浮动贷款利率6.5%；
中介机构：m投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。
（三）互换过程
在中介机构的协调下，双方约定：
由l公司承担h公司的1.75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。每次付息由中介公司担保、转交对方，同时中介机构一次性收取0.1%的服务费。
（四）互换结果(假定市场利率没变)
1.h公司付浮动利率和中介服务费：7%—1.75%＋0.1%＝5.25%＋0.1%＝5.35%
（当初如借浮动利率贷款，付6%）
2.l公司付固定利率和中介服务费：6.5%＋1.75%＋0.1%＝8.25%＋0.1%＝8.35%
（当初如借固定利率贷款，付9%）
双方各取得了比当初贷款条件低0.65%的贷款。
3.假如市场利率没变，
银行本来应该得到：
要从l公司收取的利息（浮）＝6.5%
要从h公司收取的利息（固）＝7%
总共13.5%
现在得到：6.5%＋5.25%＋1.75＝13.5%
所以银行的利息收入没少。
（五）免费蛋糕**
总的免费蛋糕为1.5%。其中：h公司0.65%，l公司0.65%，中介公司0.2%。
是由高信用等级公司出卖信用带来的。
具体计算：1.5%＝（9%—7%）—（6.5%—6%）
(六)回头看l公司承担费的确定
中介公司的费用确实后，假如剩余的免费蛋糕双方各半，如何确定l公司的承担部分？
免费蛋糕1.5%中，已经确定要给中介公司0.2%。剩余还有1.3%，双方要求各得0.65%。
从h公司来看，要求以固定利率换成浮动利率，并且再拿到0.65%的好处，也就是要用6%—0.65%＝5.35%的浮动利率取得贷款。那l公司分担的部分x应该是：
7%—x＋0.1%＝5.35%
x＝7%＋0.1%—5.35%＝1.75%
(七)现实市场中，免费蛋糕确实存在。存在原因众说纷纭，还没公认的理由。
这里只是用简单例子说明了利率互换的基本原理，实际交易和操作中要复杂的多。
谁能具体说一下金融互换交易,不要太书面的.
5楼：匿名用户
利率互换的简单案例说明
一、概念
两个单独的借款人，从不同或相同的金融机构取得贷款。在中介机构的撮合下，双方商定，相互为对方支付贷款利息，使得双方获得比当初条件更为优惠的贷款。就是说，市场出现了免费的午餐。
利率互换的前提：利率市场化、有市场化的基准利率、投资银行
二、【简明案例】
（一）银行
b银行。贷款条件：
银行的贷款利率：
企业信用等级 固定利率 浮动利率 备注
aaa 7% 6%(市场基准利率) 两种利率对银行的预期收益相同、对企业的预期融资成本相同
bbb 8% 6%＋0.25%
ccc 9% 6%＋0.5%
（二）、借款人、中介机构
h公司，aaa级企业，向b银行借款5000万。固定贷款利率7%；
l公司，ccc级企业，向b银行借款5000万。浮动贷款利率6.5%；
中介机构：m投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。
（三）互换过程
在中介机构的协调下，双方约定：
由l公司承担h公司的1.75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。每次付息由中介公司担保、转交对方，同时中介机构一次性收取0.1%的服务费。
（四）互换结果(假定市场利率没变)
1.h公司付浮动利率和中介服务费：7%—1.75%＋0.1%＝5.25%＋0.1%＝5.35%
（当初如借浮动利率贷款，付6%）
2.l公司付固定利率和中介服务费：6.5%＋1.75%＋0.1%＝8.25%＋0.1%＝8.35%
（当初如借固定利率贷款，付9%）
双方各取得了比当初贷款条件低0.65%的贷款。
3.假如市场利率没变，
银行本来应该得到：
要从l公司收取的利息（浮）＝6.5%
要从h公司收取的利息（固）＝7%
总共13.5%
现在得到：6.5%＋5.25%＋1.75＝13.5%
所以银行的利息收入没少。
（五）免费蛋糕**
总的免费蛋糕为1.5%。其中：h公司0.65%，l公司0.65%，中介公司0.2%。
是由高信用等级公司出卖信用带来的。
具体计算：1.5%＝（9%—7%）—（6.5%—6%）
(六)回头看l公司承担费的确定
中介公司的费用确实后，假如剩余的免费蛋糕双方各半，如何确定l公司的承担部分？
免费蛋糕1.5%中，已经确定要给中介公司0.2%。剩余还有1.3%，双方要求各得0.65%。
从h公司来看，要求以固定利率换成浮动利率，并且再拿到0.65%的好处，也就是要用6%—0.65%＝5.35%的浮动利率取得贷款。那l公司分担的部分x应该是：
7%—x＋0.1%＝5.35%
x＝7%＋0.1%—5.35%＝1.75%
(七)现实市场中，免费蛋糕确实存在。存在原因众说纷纭，还没公认的理由。
这里只是用简单例子说明了利率互换的基本原理，实际交易和操作中要复杂的多。
6楼：匿名用户
货币互换是指交易双方互相交换不同币种，相同期限、等值资金债务的货币及利率的一种预约业务。
互换程序——期初本金互换；利息互换； 到期日本金的再次互换利率互换是指交易双方在债务币种同一的情况下，互相交换不同形式利率的一种预约业务，一般采取净额支付的方法来结算。
案例见复旦版《国际金融新编》p225
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