1楼：群群我爱你1悒
拆借交易不仅仅发生在银行之间，还扩展到银行与其他金融机构之间。从拆借目的看，已不仅仅限于补足存款准备和轧平票据交换头寸，金融机构如在经营过程中出现暂时的、临时性的资金短缺，也可进行拆借。
更重要的是同业拆借已成为银行实施资产负债管理的有效工具。由于同业拆借的期限较短，风险较小，许多银行都把短期闲置资金投放于该市场，以利于及时调整资产负债结构，保持资产的流动性。特别是那些市场份额有限，承受经营风险能力脆弱的中小银行，更是把同业拆借市场作为短期资金经常性运用的场所，力图通过这种作法提高资产质量，降低经营风险，增加利息收入.。
所以我认为在银行头寸充足的情况下，拆借市场对银行难以形成较大的影响，但现在的情况不同，前段时间，央行刚刚提高了存款准备金率，造成银行头寸非常紧张，此种情况下，拆借市场利率必然会对商业银行的日常运作形成很大的影响。(黑体部分是2012年以前的情况，目前央行已经两年未动用过提高准备金率的工具，且就在2014年5月份实施了定向降准措施。虽然银行依然银根吃紧，但原因与编者陈述无关。)
银行间的互相隔夜拆借是什么意思
2楼：匿名用户
银行需要留存一定的现金（现钞＋各类存款）以备客户或自身的支付结算、清算使用，也就是在央行的备付金，就好像企业在银行的活期存款一样，如果此存款不够了，就不能对外支付（这是很严重的后果，严重的话会导致客户的挤兑），因此在此存款（头寸）不够的情况下，就会存在向其他资金充裕的金融机构借款的情况，即拆借，隔夜即只借一天第二天就归还
银行间隔夜拆借利率**意味着什么？
3楼：匿名用户
资金的流动性好，也就是市场资金充裕。
4楼：匿名用户
就是国家为了减轻企业负担作的一项措施而已,不意味着什么!
为何银行之间要隔夜拆借 10
5楼：匿名用户
银行拆借是银行间为了调剂准备金而互相拆借资金的行为．因为准备金是保证银行偿债能力的重要条件，所以国家对银行准备金有一个法定的最低额，就是法定准备金．当一家银行不能达到这个法定准备金的时候，就必须想办法进行周转．其中向另一家准备金有赢余的银行借入资金，就是一种．这种业务行为就叫银行拆借，即同业拆借．同业拆借的时期较短，通常就只有一个晚上，第二天就结束。 全国性商业银行信用拆借交易最为活跃。
6楼：匿名用户
推荐搜看原版纪录片《时代精神》，银行已成为一个特殊的企业，即储备法币同时在准备金制度下合法发行电子货币，纸币功能弱化仅成为需现金结算的流通媒介。也即银行在没有实际资产的情况下可以发放贷款赚取利息，不同银行间通过隔夜拆借维持“虚拟”货币的平衡，这样法币成为仅供结算需要时的流通媒介，而真正的意义上的货币则成为支付的一种信用，这是现在资本意义上货币的可怕之处，人类注定要成为金钱的奴隶。比如发生20%的人们不向银行储蓄现金或发生同样比例的挤兑，银行就会破产。
有关银行隔夜拆借概念怎么解释，为何期限那么短？
7楼：龙吻潇
银行隔夜拆借就是银行之间的短期借贷，因为银行有时对于短期资金的需求，所以通过银行间市场进行借贷，期限的话，因为没必要借长时间，所以一般比较短，也会有长一点时间的那种，但本来就是一种应急的手段，所以没必要借时间长
8楼：雾海钓生
银行间拆借利率就是a银行到b银行贷款一天的利率， 如果是个人就叫借款,如果是银行就叫拆借.。它的意思就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1—7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率。
拆借交易不仅仅发生在银行之间，还扩展到银行与其他金融机构之间。从拆借目的看，已不仅仅限于补足存款准备和轧平票据交换头寸，金融机构如在经营过程中出现暂时的、临时性的资金短缺，也可进行拆借。
更重要的是同业拆借已成为银行实施资产负债管理的有效工具。由于同业拆借的期限较短，风险较小，许多银行都把短期闲置资金投放于该市场，以利于及时调整资产负债结构，保持资产的流动性。特别是那些市场份额有限，承受经营风险能力脆弱的中小银行，更是把同业拆借市场作为短期资金经常性运用的场所，力图通过这种作法提高资产质量，降低经营风险，增加利息收入.。
所以我认为在银行头寸充足的情况下，拆借市场对银行难以形成较大的影响，
银行隔夜拆借利率，最短期限是半天，有什么意义
9楼：
在利率市场化的国家，“银行间隔夜拆借利率”就是基准利率，其他的利率都受这个影响的，所以可以作为投资利率的参照 在我国，利率还不是市场化的，所以上海的银行间隔夜拆借利率，不太适合用来做参照，可以考虑用银行一年期定期存款利率来参照
银行间隔夜拆借利率 是 年化利率吗
10楼：不汝还兮复是谁
银行隔夜拆借利率，其**都是以年化利率的形式报出的。
银行间同业拆借隔夜利率升至两年多高位
11楼：美倩倩儿
银行间同业拆借利率是指在银行间同业拆借市场上使用的利率。
银行间同业拆借利率（shibor）由16个品种组成，比目前货币市场交易的回购或者拆借品种更加丰富。参与**的银行需有较高的信用级别，较强的定价能力和良好的市场声誉。同时，央行为了防止参与银行随意**、干扰市场，将建立一套跟踪监控和惩罚制度，以确保shibor的权威性和代表性。
银行间同业拆借利率采用**制度，以拆借利率为基础，即参与银行每天对各个期限的拆借品种进行**，对**进行加权平均处理后，公布各个期限的平均拆借利率即为shibor利率
银行间隔夜拆借利率的名词历史
12楼：等不到你
央行与商业银行之间有拆借
市场，商业银行之间也存在拆借市场（同业拆借），同业拆借利率比照央行与商业银行之间的拆借市场利率执行， 同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。按照美国1913年通过的“联邦储备法”的规定，加入联邦储备银行的会员银行，必须按存款数额的一定比率向联邦储备银行缴纳法定存款准备金。而由于清算业务活动和日常收付数额的变化，总会出现有的银行存款准备金多余，有的银行存款准备金不足的情况。
存款准备金多余的银行需要把多余部分运用，以获得利息收入，而存款准备金不足的银行又必须设法借入资金以弥补准备金缺口，否则就会因延缴或少缴准备金而受到央行的经济处罚。
在这种情况下，存款准备金多余和不足的银行，在客观上需要互相调剂。于是，1921 年在美国纽约形成了以调剂联邦储备银行会员银行的准备金头寸为内容的联邦**市场。
在经历了20世纪30年代的第一次资本主义经济危机之后，西方各国普遍强化了**银行的作用，相继引入法定存款准备金制度作为控制商业银行信用规模的手段，与此相适应，同业拆借市场也得到了较快发展。在经历了长时间的运行与发展过程之后，当今西方国家的同业拆借市场，较之形成之时，无论在交易内容开放程度方面，还是在融资规模等方面，都发生了深刻变化。