1楼：风在吹
“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。 我国金融机构应当制定反洗钱内控制度、设立或指定反洗钱工作机构，并建立四项金融机构反洗钱制度，包括： 1、“了解客户”制度。
“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。 当金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。**他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被**人和**人的身份证件，进行核对，并登记被**人和**人的身份证件上的姓名和号码。
对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。 当金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务时，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。
“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。 2、大额交易报告制度。大额交易报告制度是指凡在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。
该制度要求无论是存、取，还是支付结算，无论是单位还是个人，无论是本币还是外币，凡是规定金额以上的金融交易都要由金融机构按照规定的程序向人民银行或者外汇局报告。按照交易的货币种类，分为人民币大额支付交易和大额外汇资金交易。其中，人民币大额支付交易是指法人、其他组织和个体工商户（以下简称单位）账户之间金额100万元以上人民币的单笔转账支付；金额20万元以上人民币的单笔现金支付；个人银行账户之间以及个人银行账户与单位银行账户之间进行的20万元以上人民币的划转。
大额外汇资金交易是指：当日存、取、结售汇等值外币现金单笔或累计等值1万美元以上的；当天外汇非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10万美元以上的，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的。 3、可疑交易报告制度。
可疑交易报告制度是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。需要说明的是，该制度并不影响在对大额、可疑交易进行审查、分析发现涉嫌犯罪后，为了不耽误时机，金融机构及时向当地公安部门报告义务的履行。 为了金融机构有效履行可疑交易报告义务，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》总结了十三类特征较为明显的支付交易，作为规定的人民币可疑支付交易。
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定了三十一项属于外汇可疑交易的情形，其中与外汇现金交易有关的可疑情形有十一项，与外汇非现金交易有关的可疑情形有二十项。同时考虑到我国银行业反洗钱工作的复杂性，人民银行和国家外汇管理局无法完全列举可疑交易情形。因此，上述规章中规定，人民银行和国家外汇管理局可以根据反洗钱工作的实际需要适时调整人民币和外汇可疑交易的报告标准，并且明确金融机构可以判断确认其他可疑交易行为。
4、保存记录制度。保存记录制度是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。其中账户资料主要包括个人客户的姓名或名称、身份证号码、住所以及其他客户开立账户时金融机构用于核对客户身份所登记的其他资料等，其保存期限自销户之日起至少五年；交易记录主要包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的**和去向、提取资金的方式等信息，其保存期限应自交易记账之日起至少五年。
但是，作为部门规章，其规定的内容与法律、行政法规不能冲突，因此对于《会计法》等法律、行政法规要求更长时间保存期限的，金融机构应当依据《会计法》等法律、行政法规的规定办理。
洗錢是什麼意思？拜托各位了 3q
2楼：淮以
“洗钱” (money laundering) 是指将毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其**和性质，使其在形式上合法化的行为。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作**或转移，以掩盖款项的真实**和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。
即常言之“洗钱”。 “洗钱”一词，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。 洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。
从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。 洗钱通常以隐藏资产**为目的。
典型的交易分三个过程：
一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；
二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其**；
三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法**的资金中。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。
洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法**交易商、腐败的****以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 据国际货币**组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的２％至５％，介于６０００亿至１.
８万亿美元之间，且每年以１０００亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
经济和金融有什么联系，有什么区别拜托各位了 3q
3楼：夏侯譒
天真一点的分,金融包含在经济里面,是其一小部分.经济 是 一个特定的地理范围 所有生产交换的综合 并且与之发生联系的一切活动 （个人观点 我学习经济学 没记着什么概括很高的句子 我只是从我理解的角度 这么想的） 金融 资金的融通就是金融 并且 与货币或者一般等价物 所发生的 有一定期限的 交易 即为金融 呵呵 如果你是问的 想去哪个专业 这个 你自己看 咱们从范围上就可以知道 学习经济学 是从宏观上 一个整体高度的认识和学习 金融学既然是经济学里面的一科 一类 那么你要选择的话 就是一个“专才” 是对 金融深入细致的了解 学习 是一种近似“微观”的 解剖 呵呵 【望采纳】
4楼：52午夜冷风
经济和金融两者之间的联系本就是密不可分的，却不能混淆这样的一个概念。经济的方向很大，金融只是经济的衍生体。比较适合和比较有前景的专业大致是以下几种，经济规划师，财政预算，投资**，以及融资融券，**分析等专业都是可行的。
在目前的中国，金融还是远远未能达到一个高度，国家最近几年肯定会增加改革金融和经济发展方式的步伐，所以选择金融方面的专业是前途可以预料的。只是，最后的成功与否，便是取决于你的造诣和信心了。祝您好运！
5楼：雨竹隀
金融业包含**公司，银行，等资本市场。金融包含在经济里面,是其一小部分金融专业可能比较好，国务院刚刚允许私人开设银行，所以过几年银行一定会增加，就需要金融方面的人，所以是大有前途的，
6楼：夙玉
辞典中对“经济”一词的解释 1．经济就是生产或生
活上的节约、节俭，前者包括节约资金、物质资料和劳动等，归根结底是劳动时间的节约，即用尽可能少的劳动消耗生产出尽可能多的社会所需要的成果。后者指个人或家庭在生活消费上精打细算，用消耗较少的消费品来满足最大的需要。总之，经济就是用较少的人力、物力、财力、时间、空间获取较大的成果或收益； 2．经济就是国家或企业、个人的收支状况，如国民生产总值、社会总产值、企业的产量与效益、个人的收入与支出等； 3．经济就是经邦济世、经国济世或经世济民等词的综合和简化。
(如“识局经济”(《晋书纪瞻》)、“皆有经济之道而位不逢”(隋王通《文中子中说》卷六)。它的含义包括国家如何理财，如何管理各种经济活动，如何处理政治、法律、军事、教育等方面的问题，即治理国家、拯救庶民的意思； 4. 经济就是家庭管理(见[古希腊]色诺芬著：
《经济论》)； 5．经济就是一种谋生术，是取得生活所必要的并且对家庭和国家有用的具有使用价值的物品(见[古希腊]亚里士多德著：《政治学》)。 在西方经济学中，经济学家给经济学下了各种各样的定义，但对经济的定义却比较模糊。
他们认为经济学的研究对象自然是经济，经济这个最基本的概念是一个清晰自明的实体，对经济无须下定义，故至今为止在西方经济学中经济一词还没有一个明确的定义。由此导致他们对经济学的定义也处于混乱状态。我们只能从其对经济学的定义中推测出经济的“定义”。
1．经济是指财富； 2．经济是人类和社会选择使用自然界和前辈所提供的稀缺资源； 3．经济是指利用稀缺的资源以生产有价值的商品并将它们分配给不同的个人； 4．经济是指人类生活事务； 5．经济是指把稀缺资源配置到各种不同的和相互竞争的需要上，并使它们得到最大满足； 6．经济是指将稀缺的资源有效的配置给相互竞争的用途； 7．经济是指个人、企业、**以及其他组织在社会内进行选择，以及这些选择决定社会性稀缺性资源的使用； 8．经济指社会管理自己的稀缺资源； 9．经济是指我们社会中的个人、厂商、**和其他组织进行选择，这些选择决定社会资源被利用； 10．经济是指在经济活动中确定劳动、资本和土地的**，以及运用这些**配置资源； 11．经济是指金融市场行为，金融市场将资本配置到其他经济部门； 12．经济是指收入分配，以及不损害经济运行的前提下对人给予帮助； 13．经济是指**支出、税收、预算、赤字对经济增长的影响； 14．经济是指经济周期中失业与生产的波动，并改善经济增长的政策； 15．经济是指各国**模式**壁垒的影响； 16．经济是指发展中国家的发展，资源有效利用的方式； 17．经济是指一定社会生产、交换分配和消费等经济活动，经济关系和经济规律； 18．经济是指有限资源在不同用途上的运用； 19．经济是指资源配置的全过程及决定影响资源配置的全部因素。 更详细的介绍参考**： http:
//baike.baidu.***/view/20838.
htm 金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。 金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与**，金银、外汇的买卖，有价**的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、**公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及**、金银、外汇交易所等。
金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行**的方式来融通资金。（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。
人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。 金融学是从经济学分化出来的、研究资金融通的学科。
传统的金融学研究领域大致有两个方向：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。 金融包含在经济学的范畴内，金融是经济的前沿领域，经济是金融的基础。
哪个专业好是因人而异的，因为经济学是基础学科，选经济专业能让你对社会各经济现象有一定的了解和认识，但不会深入，比较基础。 而金融专业针对性较强，银行、**、保险等都属于这个专业会学到的知识。 都对数学有一定要求，其实经济学除了金融领域外还有国际**、统计、等专业可以选择。
其实，原先经济学还有一个大的分支是管理学，但是现在的管理学是独立的一个分支，授予独立的学位证书，包括企业管理、财务管理、会计学等等
爱情最经典的数字是？拜托各位了3Q
1楼 震哥刷粉团 亲爱的楼主 很高兴为您分析 你的问题我曾经也遇到过 下面是本人的回答 希望能给楼主带来帮助 天长地久的爱情就在你心中，就象很多人经常问这个世界上到底有没有真爱一样，其实真爱就在你心中，只要你真心的付出，执着的追求， 勇敢的牺牲，真爱就在你的身上发生，天长地久的爱情就是你的爱情。 我...
为什么会出现晕车的现象？？拜托各位了3Q
1楼 萌小殇 晕车原因 有直立性调节障碍的人和平衡感觉中枢较弱的人，容易出现晕车现象。一旦晕车，下次乘车时会担心再次晕车。 这也是造成晕车的原因之一。 有的人乘车船等交通工具时就会头晕。我们可根据不同的情况采取相应的措施。 预防方法 乘车船时，谈论一些有趣的话题来分散注意力，不去想晕车的事。一旦有一...
地球上生物存在的意义是什么?拜托各位了3Q
1楼 猴顿敲 生命起源 生命何时 何处 特别是怎样起源的问题，是现代自然科学尚未完全解决的重大问题，是人们关注和争论的焦点。历史上对这个问题也存在着多种臆测和假说，并有很多争议。随着认识的不断深入和各种不同的证据的发现，人们对生命起源的问题有了更深入的研究，下面介绍几种著名的假说，以备教学时参考。 ...