1楼：评估@蓝
**、**、国债等。
投资性房地产是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产。
哪些资产既能升值又能带来收入?(除了房产以外...)
2楼：覆水叠涯
房产也并不是一定能增值，任何投资项目的收益与风险并存，不会存在没有风险的投资
除了房产以外，还有**、**、***、保险、储蓄等投资项目
3楼：匿名用户
1.是抛出多余房产兑现（如果您只有一套自己住的房产，还是留着吧）。 2.第三条：特定时期，资产的市场**有可能超过升值潜力。 原因很简单：谁都不
富爸爸书中说道，资产是能给你带来收入的东西，那么我想问这个收入是指让我们什么都不用去做的收益？
4楼：匿名用户
管理还是得管理的，但总比正式工作需要操心的少
影响总资产收益率的因素有哪些?
5楼：匿名用户
影响净资产收益率的因素有总资产报酬率、负债利息率、企业资本结构和所得税率等。
净资产收益率roe(rate of return on ***mon stockholders’ equity)，净资产收益率又称股东权益报酬率/净值报酬率/权益报酬率/权益利润率/净资产利润率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。该指标体现了自有资本获得净收益的能力。
资产只有在周转运用中才能带来收益，如何理解这句话？ 企业购1万原材 30
6楼：奥妙的数学开拓
资产只有在周转运用中才能带来收益：
资产只有在周转运用中才能带来收益,资产周转越 快,同样的时间内就能为企业带来更多的收益。因此 ,资产运用效率越高,资产的周转速度越快,企业创造 的利润越多。比如：
有一万元，存在银行就只能得到那么一点可怜的利息， 如果用来做生意一年内可以挣了些钱变成货物，货物卖出去再变成钱，周而复始就会挣到很多的钱，这就是资产在周转中带来的收益。
资产是什么意思？
7楼：种花家的小米兔
资产是指由企业过去的交易或事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。不能带来经济利益的资源不能作为资产，是企业的权利。资产按照流动性可以划分为流动资产、长期投资、固定资产、无形资产和其他资产。
其中，流动资产是指可以在1年内或者超过1年的1个营业周期内变现或者耗用的资产，包括现金、银行存款、短期投资、待摊费用、存货等。长期投资是指除短期投资以外的投资，包括持有时间准备超过1年的各种股权性质的投资、不能变现或不准备变现的债券、其他债权投资和其他长期投资。
资产直接或间接导致资金或现金等价物流入企业的潜力。这种潜力可以来自企业日常的生产经营活动，也可以是非日常活动；带来的经济利益可以是现金或者现金等价物，或者是可以转化为现金或者现金等价物的形式，或者是减少现金或现金等价物流出的形式。
如果某一项目预期不能给企业带来经济利益，就不能将其确认为企业的资产，前期已经确认为资产的项目，如果不能再为企业带来经济利益，也不能再将其确认为企业的资产。
8楼：寒
资产是指企业过去的交易或者事项形成的由企业拥有或有控制的资源，预期会给企业带来经济利益的资源。
资产是企业、自然人、国家拥有或者控制的能以货币来计量收支的经济资源，包括各种收入、债权和其他。
资产是会计最基本的要素之一，与负债、所有者权益共同的构成的会计等式，成为财务会计的基础。
简单的说，资产就是能把钱放进你口袋里的东西。
9楼：乐寒梦籍阑
资产是财务会计中争议最大的概念之一。历来的会计学家都试图对资产给出满意的界定，但到目前为止，一个权威的、被学术界和实务界所共同认可的定义，尚未出现。
资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源，该资源预期会给企业带来经济效益。资产按其流动性可以分为流动资产、和非流动资产。
资产是企业、自然人、国家拥有或者控制的能以货币来计量收支的经济资源，包括各种收入、债权和其他。
资产是会计最基本的要素之一，与负债、所有者权益共同的构成的会计等式，成为财务会计的基础。
在会计恒等式中：资产=负债+所有者权益。
简单的说，资产就是能把钱放进你口袋里的东西，负债是把钱从你口袋里取走的东西。
10楼：夏道萌
次按（次贷）是次级按揭贷款，是给信用状况较差，没有收入证明和还款能力证明，其他负债较重的个人的住房按揭贷款。相比于给信用好的人放出的最优利率按揭贷款，次级按揭贷款的利率更高，这个可以理解吧？你还钱的可能性不太高，那我借钱给你利息就要高一些咯。
风险大，收益也大嘛。放出这些贷款的机构呢，为了资金尽早回笼，于是就把这些贷款打包，发行债券，类似地，次贷的债券利率当然也肯定比优贷的债券利率要高咯。这样呢，这些债券就得到了很多投资机构，包括投资银行，对冲**，还有其他**的青睐，因为回报高嘛。
但是这个回报高有一个很大的前提，就是美国房价不断**。怎么说呢？房价不断**，楼市大热，虽然这些次级按揭贷款违约率是比较高的（这个也容易理解吧，因为那些人信用状况本来就差，收入证明也没有，其他负债也重，还不起房贷也是容易发生的事情），但放贷的机构即使收不回贷款，它也可以把抵押的房子收回来，再卖出去不就也赚了嘛，因为楼市大热，房价不断涨嘛。
而次按资产也就是哪些抵押的房子，投资人收不回贷款，就收回抵押的房子，只房价下降中就缩水了，形成了次贷危机（次按危机）。
南方周末
次按是何方神圣，缘何而来？又影响了谁？
简单地说，“次按”是一种地产金融的手段。由于中国的地产金融远不及美国的复杂，要理解“次按”，还需不少口舌。
在中国，购房人需要贷款就找银行(我们且不论“公积金贷款”)，各家银行大同小异，对所有的购房者来说，贷款的利率和贷款比例都是一样的。银行的钱又是**来的呢？老百姓的存款。
银行以**规定的低息从老百姓那里买进存款，然后又以**规定的高息向别的老百姓卖出，再往后就是购房人按部就班地还贷款，银行一年一年地收“租子”，实现贷款与存款之间的“利差”。万一出现了贷款人还不了钱的情况，风险也由银行来承担。
在美国，情况要复杂得多。首先，房贷业务不是银行的禁脔，一大批专门的信贷公司都在从事这个业务。在这个领域，竞争很激烈，大家都要拿出本领来满足不同的贷款人的不同需求，才有生意做。
虽然美国也有“基准利率”一说，但是，它其实只是一个利率的“**指导价”，并不是说各家银行都必须执行这个利率，具体到房贷来说，**根本不会规定各家信贷公司要按什么利率贷出款项。这样，不同的人贷款利率就不同，简单地说，信用好的，利率就低；信用差的，或者贷款额偏高的(这些都意味着信贷公司要承担更大的风险)，利率就高。
通常，这种利率的波动范围是3％，也就是说，如果比较优惠的贷款利率是7％，那些信用不好的人(通常是穷人)拿到的利率则是10％。美国房贷时间通常是30年，3％的差别经过30年的放大，会是一个比较大的数字。在加州，一套普通的房子一般在40万美元上下——美国人说的“房子”(house)基本上就是咱们说的别墅，当然，未必如中国这边的奢华；或者反过来说，中国人说的别墅是豪华版的house——假设零首付，贷款30年，为了让计算更简单，我们再假设30年后一次付清，年利滚入下一个年度复式计算，则承担7％的贷款者在30年后要付大约300万，而10％利息承担者则要付大约700万。
这多出来的400万就是风险的代价，换言之，如果风险没有爆发，则同样一笔40万的贷款，30年后，信贷公司就能多赚400万。
长长的金融链条
信贷公司的钱又是来自**呢？多数信贷公司没有银行背景，无法吸纳老百姓的存款——再说了，美国的老百姓也不怎么存钱。信贷公司需要把手头的债权卖出去，把现金拿回来，才能让生意继续滚动下去。
在美国，有两家**背景的公司freddie mac、fannie mae，它们就从其他信贷公司购买房地产债权。当然了，它们只买那些贷款人信誉好、贷款额小的债权(这部分贷款叫prime mortgage)。
其余债权的“变现”则要通过华尔街(freddie mac和fannie mae买到那些债权之后，也是把他们推到华尔街，找人接手)。房屋贷款人千差万别，单笔的数额又不大，不利于向投资人推介。于是就有公司专门负责把房屋债权包装成便于向投资人推介的品种：
先分门别类，然后打包制成债券“标准件”，最后向投资人推介。投资人吃下这些债券后，就坐在家里静等贷款人按照约定归还本息。
这里说的“投资人”包括各类**、银行和保险公司。前几年，美国地产债券火爆一时，国际资本蜂拥而至，据美国财政部公布的消息说，中国的各种机构也纷纷入场，截至去年6月，中资机构共购入1075亿美元的房屋信贷债券(美国“次按”的规模大约是1.3万亿美元，再加上alt－a mortgage——它是那种信誉介于prime mortgage和“次按”之间的贷款——信誉有瑕疵的按揭贷款的总盘子大约为2.
5万亿美元)。
针对那些更为激进的**，主要是对冲**，华尔街还设计出了一些更为大胆的产品，比如，把“次按”的利息分作两部分，一部分是正常的利息，一部分是“风险承担成本”，然后，把“风险承担成本”单独打包**。在风险没有爆发的时候，这部分利息收益简直是无本万利，这为按揭债券又火上浇油。
这样，在中国由银行一家承担的业务，在美国则由一个长长的链条构成：信贷公司、债权打包服务公司、投资银行、信用评级等中介公司、投资**、投资**的投资人。从好处来讲，通过这么一个长长的链条，利益被分割了，当然，风险也被分散了，不像我们这边，利益和风险都焖在银行这一个锅里；从坏处来讲，这个链条中的任何一个环节出了问题，都会导致灾难性的后果，而链条过长会增加风险管理的难度。
都是房产牛市惹的祸
按揭债券并没有一个成型的二级市场，也就是说，它的规模虽然非常庞大，但是却不像**那样有个交易所可以挂牌交易，它的买卖都是通过私下交易的方式进行的。换成行语说，就是它的流通性很差。另外，由于没有一个公开的市场，投资人不知道自己手头拿的那些债券到底值多少钱。
**债券的那些**常常只是给**的投资人一个数学公式，按照这个公式计算，债券的投资收益将会是多少多少，**管理人就是按这个公式来计算自己的投资收益。但是，数学公式算不出美国的房价要**。“9·11”以来美联储持续减息，美国银根很松，热钱涌动，这带来房价的持续**，事实上，在“9·11”后的三四年时间里，美国房价实现了翻番。
在一个**的市道里，只要手头有房，就能赚钱。你的收入不够还按揭？房价的**部分会帮你把这个问题搞定。
通过一些金融手段，如refinance(为房屋重新估值，超过原来抵押部分可以继续抵押贷款)，定期**的房价甚至还会给你“发工资”。
在这样的背景下，越来越多的人有买房的冲动；那些信贷公司由于急着拉到生意，在能买房的人都买房了之后，那些甚至根本不具备还款能力的人开始进入他们的视野。不断有一些针对还款能力弱的金融产品问世，这就是“次级贷款”的来由。事实上，“次按”在总按揭贷款中的比例是不断上升的，从1990年代的5％上升到2005年的20％以上。
美国**也乐得看到“居者有其屋”，对此睁一只眼，闭一只眼。
从2005年开始，市道开始变了。美国从减息周期进入加息周期，到处泛滥的美元开始收敛。房子先是不好卖，后来终于憋不住开始了房价**。
还不了按揭的人越来越多，而今，超过15％的次按贷款人已经拖欠贷款超过60天了。而且，这个比例还在不断地上升中。
损失最大的当然是在“次按”投资中最为激进的对冲**。著名投行贝尔斯登(bear stern)旗下的两个对冲**就因此而折戟沉沙。顺便说一句，台湾人寿在其中有1500万美元的投资，几乎全部损失掉了。
“次贷”风波又是如何殃及债市**的呢？
由于多数**都是组合投资，在投资组合中有“次贷”的**不少。而**的投资人早已闻“次贷”而丧胆，纷纷赎回**，这样**就要找钱来应付投资人的赎回。
但是，“次贷”流动性差，根本卖不出去，**管理人只好卖**。而**交叉持股的现象比较常见，这样，就导致大家都在集中平仓某只**，进而导致该股迅速**。如此引发连锁反应，进而导致股灾。
希望采纳