怎样追讨商业欠款,商业欠款追讨办法技巧

2021-10-15 07:22:37 字数 4626 阅读 4364

1楼:爱穿拖鞋

在生活中有很多追讨欠款的案例,债务人明明有钱,却以种种借口拖着不还,不是说没钱就是避而不见。但债权人如果长期不去追讨欠款,其债权就会因过了诉讼时效而无法得到法律的保护。

一追讨欠款需要什么证据

1、当事人是公民的,应查明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址、联系**;当事人是单位的,应写明单位名称、地址、联系**、法定代表人或负责人姓名。

2、证明民事法律关系据以发生、变更、消灭等事实的证据:如合同、协议、债权文书(借条、欠条等)、收发货凭证、往来信函等;

3、确定债权债务数额的证据;

4、证明当事人诉讼主体资格的证据:证明原告主体资格的材料如居民身份证、户口本、护照、港澳同胞回乡证、结婚证等证据的原件和复印件;企业单位作为原告的应提交营业执照、商业登记证等材料的复印件;事业单位应提交事业法人**证;银行、非银行金融机构作为原告的,还须提供其金融许可证。证明被告主体资格的材料如营业执照、身份证、护照等证据的复印件;被告为在工商行政管理局登记成立的企业的,应提交其近期工商登记单,被告名称有变更的,还应提供变更登记单;

5、支持其主张的法律依据;

6、其他应当由当事人举证的证据。

二、追讨欠款时的证据应符合什么条件

1、提供能够证明债权、债务关系存在的借据、欠条或合同等书面证据。没有书证的,应提供形成债权债务关系的时间、地点、金额,并提供无利害关系的证人证言或证据线索。

2、有担保人的,应提供担保人的姓名、性别、年龄、工作单位和住址;担保人是法人的,应提供法人单位名称、法定代表人及其住址。有担保协议的应提供书面担保协议或担保条款。

3、有抵押物的,应提供抵押物的名称、数量、价款数额、存放地点和保管人的姓名等证明材料。

4、提供债务人逾期不履行、不完全履行义务的证明材料和在诉讼时效期间主张权利的证明材料。

5、付款付息凭证,债务人应当支付利息的证明,无利息约定,债权人要求债务人偿付逾期利息,或者不定期无息借款经催告不还,债权人要求偿付催告后利息的,关于到期不还或经催告不还的证据;

2楼:法律快车

1、调整优势心态:追讨欠款,我有一千个理由。不少销售人员在催欠时认为“是求别人办事”,没有丝毫的底气,上阵就会表现出某种程度的退缩。

由于这样一种怯弱的心态,让客户觉得“好欺负”,故意刁难或拒绝付款。还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快,影响以后的销售。客户所欠货款越多,支付越困难,越容易转向别的公司进货,你就越不能稳住这一客户,所以还是加紧催收才是上策。

2、坚定信心,让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。人人做梦都想空手套白狼,认为欠账是一种本事。所以,面对这种情况,不下狠心是收不回来欠账的。

如果你是代表一个大公司收欠,你应当将公司的强大摆出来,以坚定的口气告诉对方;宁可花两万也要收回欠款一万。

3、根据欠款户还欠的积极性高低,把握好催欠时机。对于还欠干脆的客户,约定的时间必须前去,且时间一定要提早,这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口,说:

“我等了你好久,你不来。”还有可能被挪用。

对于还欠款不干脆的客户,如果只是在约定的收款日期前往,你可能白跑,必须在事前就去候着,或先打**去让他准备,催他落实。

事前上门催收时要确认对方所欠金额。如果是打**,还得告诉他下次收款日一定准时前去,请他事先准备好这些款项。这样做,一定比收欠款当天去催讨要有效得多。

如果对方总是说没钱,你就要想法安插内线,(必要时还可花点小钱)。在发现对方手头有现金时,或对方账户上刚好进一笔款项时,飞马杀到,逮个正着。

4、到经销商处登门催收欠款时,不要看到经销户处有另外的客人就走开。

有的业务员总是处处为经销户考虑,生怕因自己催欠损害了经销商的形象,今后业务不好谈。但你为他考虑,他会以为你是倚重他,因而会怠慢你。你一定要说明来意,专门在旁边等候,说不定这本身对催欠还有帮助。

5、有时欠款户一见面就百般讨好你,心里想赖账,见面了却表现得很积极。

他会假意让你稍稍等候,说自己马上去取钱还你。但跑一圈回来,十有**是两手空空。这时他会向你表示对不起,另一方面还说自己已经尽力了,让你不好责备他。

这是经销商在施缓兵之计。这时,你一定要强调,今天一定得拿到欠款,且根据当时的具体情况,采取实质性的措施,迫其还款。

6、在收欠款时,如对方有钱故意拖你,那一定在准备下一步有扯皮之事发生,应及时找出对策。

一般不能在此时去耐心地听对方说明,如客户确实发生了天灾人祸,在理解客户难处的同时,让客户也理解自己的难处,你可说就因收不到欠款,公司已让你有一个月领不到工资了,连销售部经理的工资也扣了一半。诉说时,要做到神情严肃,力争动之以情。

7、不能在拿到钱之前谈生意。此时对方会拿还欠做筹码与你讨价还价。

若你满足不了其要求,他还会产生不还钱“刺激”你一下的想法。此时一定要把收欠当成一等的大事,如这笔钱不还,那怕有天大的生意也免谈。

8、假如你这天非常走运,在一个还欠款本不积极的欠款户出乎意料地收到很多欠款,最好提起包包赶紧离开,以免他觉得心疼反悔,或者觉得对你有恩而向你要好处。

9、一本书上说:销售人员在把客户当上帝一样敬的同时,也要把他当“贼”一样地防,时刻关注一切异常情况,如经销商打算不干了,欲把店给他人了,或是合伙的散伙转为某人单干了。一有风吹草动,得马上采取措施,防患于未然,杜绝呆账、死账。

10、可打银行的牌,对欠款户收取欠款利息。事先发出有效书面通知,声称银行对公司催收贷款,并给公司规定出了还贷款期限,如公司不按期限归还银行贷款,银行将按“什么样的”措施处罚公司。因此公司要求销售欠款户必须在某期限还欠,否则只好被迫对其加收利息。

如此一来,一般欠款户易于接受,使他们觉得公司是迫不得已而为之。

11、公司暂搁下欠款不提,但强调“要想进货,一律现款”。这样做可以稳住经销商,保持销量。等销售商销售公司的产品比较稳定,形成稳重难返或难舍难分的局面时,压在公司的折扣的积累增加了,再让其欠容易得多。

12、因势利导,巧妙施压。假如对方对销售公司的产品非常倚重,你在结款时,除了“按程序办事”“按规矩办事”之外,比如开发盈利地给客户施加压力,比如开发盈利较大的新品种,无欠款的经销商才允许销售此产品,或规定只有还清欠款的经销商才给其经营。此外一般公司都把现场折扣定得较高,你可规定凡是欠款的经销商一律扣下现场折扣以抵消欠款。

在采取这类较为强硬的措施时,一定要充分地估计对方的承受限度。如果经销商已不值得公司珍惜了,在采取强硬措施的同时,还应在他进最后一次货时,等他把本次进货的钱交消,才可以翻脸,一方面扣回部分欠款,同时马上向法院申请拆前保全,以防翻脸后欠款户采取转移财产赖帐。

13、掌握打催欠**的时机。在欠债人情绪最佳的时间打**,他们更容易同你合作,例如下午3:30时开始打**最好,因他们上午一般较忙,,给欠债人留下上半天做生意是个好主意,这样他们有足够的时间进入正常的工作状态.

下午是他们点钞票的时候一般心情都有较好。此时催欠容易被接受。必须避免在人家进餐的时间打**。

此外,在经销商进货后,你估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳。

14、有时经销商会以各种原因为借口,不予付款。如:管钱的不在,账上无钱,到付款时间、产品没有销完或销售不好,赊货款未收上来等等。

这就要求业务员把工作做到赊久户那里去,留心各赊久户还款的时间,及时地掌握与结款相关的一切信息动态。只有这样,才能辨明客户各种“借口”的真相,并采取有效的针对措施。

15、在收欠款的过程中需归纳整理账目,做到胸有成竹。如果营销人员自己心目中对应收账款的明细也没有数的话,收款效果肯定不佳。

以上就是有关怎样追讨商业欠款,商业欠款追讨办法技巧的介绍,希望对大家有帮助。在与客户沟通工作中,要重视文明礼貌与商业礼仪,树立良好的企业形象。诚实守信,坦诚相见,与人为善,与人为伴,建立互信合作、平等友好的关系。

要及时进行信息沟通和感情交流,求同存异,增加互相谅解。还应当适当考虑**货款的时间、地点、方式等因素,争取对方的理解和配合,顺利收回货款。

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3楼:杨

当您听到“收债”这个词时,您可能会感到有那么一点不安,因为它会让人想起那些不厌其烦的催收**,以及各种不愉快的沟通。您第一时间想到的可能都是消费者的债务催收。其实,对个人的债务催收和商业债务催收之间有很大的不同:

消费者债务催收是指与消费者打交道的企业,如消费金融公司、小贷公司、医疗保健公司等,用于催收消费者的债务。

商业债务催收,或企业对企业(b2b)托收,本身是以公司为主体,不是对个人,通常由第三方(催收公司)进行,不涉及甲方(贷款人)与乙方(债务主体)之间的原合同。现在很多债权人都首选通过dca(催收公司)来进行债务**,因为这种方式比内部催收更节省时间,成本也更低。商业债务催收机构都是有执照的,并且在道德和法律的约束范围内运作。

商业债务催收是否像个人债务催收一样受到监管?

个人催收被高度监管,以防止催收员滥用权力、欺骗债务人或者暴力催收等。

商业债务催收可以采用个人债务催收时被禁用的一些收方式。原因之一是,个人的信息是受保护的,是私人的,而企业的****、财务状况和其他信息一般都是公众可以随时获取的。商业债务托收机构在任何州进行托收业务之前,仍然必须获得许可和担保。

商业债务追缴是否适合我的业务?

如果您想知道是否需要考虑雇用第三方来收取商业债务,请回答以下问题:

您的企业是否向其他企业销售产品和/或服务?

你是否有已经冲销未付的坏账?

您是否有客户拒绝联系或不愿意付款?

你是否有经常逾期付款的客户?

你的应收账款部门是否感到不堪重负?

是否有延迟45天或更久的发票?

如果以上任何一个问题您的回答是“是”,那么您可能就应该考虑联系联信集团做商业债务催收。通过专业公司的协助,尽快收回逾期账款,而且还能获得应收帐款管理或法律诉讼方面的援助。